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8种刷卡方式易让信用卡变高危严重者或被封卡

发布时间:2021-01-22 06:52:17 阅读: 来源:蔬菜清洗机厂家

一般来说,信用卡被封是因为银行认定该信用卡属于“高危信用卡”,比如有“套现”嫌疑。“套现”属于违法,严重者可被追究刑事责任。那么,具体来说,哪些用卡行为可能导致银行有这样的想法呢?

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1、办卡渠道不正

通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。

2、刷卡地方单一

数月在同一POS机重复操作的。

3、刷卡额度不对

比如,一张卡额度是10000元,刚激活就在POS机上一次刷掉。

4、刷卡频次问题

同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。

5、刷卡时间有疑

超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。

6、消费金额存疑

在短时间内过多地用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000元,多次交易998元、995元、899元、999元等类似的数字。

7、整数单笔交易

如10000元、50000元、100050元、 200040元、9998元、9995元、19999.5元、10200元、20400元、10500元、50500元均有套`现嫌疑。

8、交易次数频繁

同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。

POS机使用要注意的问题

1、不要刷整数以及接近整数

比如50000元、20000元、49999元、19999.99元,这样比较容易引起银联调单,对客户信用卡也不好,正确的刷卡额度是19850元、36840元这样刷,当然,有些人还喜欢一张卡分好几比小额刷,如1500元,2500元,2000元连续刷,这样也是不行的。

2、pos机不可以月刷超300万

虽然目前很多pos单比可以刷10万,日刷无限,但不是叫你每天都刷几十万,不要因为费率底,把卡全部用在同一台机子上刷,这样银行电脑风控系统告警会出红单,记住,银联查就是先查那些刷卡量大的,正常生意没问题,万一是tx,那你不是摊上事了吗。正确是控制在100万左右,如果不够刷,就多申请几台pos机吧。

3、刷卡比例问题

最好刷8笔信用卡,配2笔借记卡,申请pos机的法人用自己借记卡刷是不行的,最好借朋友的卡来刷,大笔小笔都可以,如果你今天刷18万,留下2万做借记卡,而不是从头到尾一直刷信用卡,银联有智能监测系统,它会分析你信用卡和借记卡的刷卡比例,如果从头到尾都是信用卡,那不好意思,风控部门就会查你的刷卡记录,发现可疑就会停止结算,直到问题处理好。

4、小票最好本人签字

不要代签,万一调单,人家发现你小票是同一个人签的字,即使你是正常生意,他也会认为你在帮别人tx,同时,小票最好保留半年以上。

1、最重要的一点

由于各种原因,会导致刷卡失败,经常会发现机主这样刷,10000刷不出来,刷9950,还不行,刷9800,再不行,又刷9500,一直这样操作,直到刷卡成功,这样的风险最大,马上会被系统识别为tx,切记,最多交易失败两次,千万不要再刷了,正确做法是要持卡人致电到他的发卡行,为什么不能刷,可以刷多少钱,得之结果,再刷。

“为什么你的卡会被封”

1、刚开卡就一次把额度刷出来。2、逾期次数达到七次或连续三个月以上未还够最低还款。3、每月账单只有一两个商户,就是经常在一个商户POS机上刷。4、大额度刷封顶机或刷封顶机次数过多。5、每次刷卡金额都是整数或者刷卡时间不在商户正常工作时间。“

该怎么解封?

1、一般的银行解封其中一个简单的方法就是重新申请一张新的卡板,一定要是别的卡种,这个是第一种也是多数银行常见的一种。

2、打客户电话要求解封,但是只有几个银行会给你解封,前提是你的不是因为严重逾期造成的,像招商的,完全可以电话解封(需要两天核实)。

3、消费同一个账户的美元账户资金,或者像香港红十字会捐款等等。

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